Vijaya Bank Online Handelsplattform

Corporation Bank Indien Online Banking Online Banking von Corporation Bank Indien ist schnell und problemlos Banking. Net Banking ist eine gesicherte und bequeme Plattform, die von den Kunden genutzt werden kann. Diese Form des modernen Bankings spart Zeit und bietet Banken an den Fingerspitzen. Corporation Bank Indien hat ihre Netto-Banking-Dienstleistungen ab 1. Januar 2001. Corporation Bank Net Banking Corporation Bank Indien Net Banking ist ein elektronisches Medium, das eine einfache Lösung für kostengünstige Banking bietet. Es ist benutzerfreundliches Banking am Mausklick. Es überträgt Daten über einen Online-Benutzeroberflächenkanal. Corporation Bank India Net Banking ist ein elektronisches Medium, das eine einfache Lösung für kostengünstiges Banking bietet. Es ist benutzerfreundliches Banking am Mausklick. Es überträgt Daten über einen Online-Benutzeroberflächenkanal. Corporation Bank Indien Kunden können die Banken Internet-Banking-Dienstleistungen in Anspruch nehmen, indem sie sich für die Netto-Einrichtungen von der Bank zur Verfügung gestellt. Anmeldeformulare können von der Website der Bank heruntergeladen werden. Nach der Erstellung eines Kontos können verschiedene Netto-Banking-Einrichtungen der Bank genutzt werden. Corporation Bank Indien Internet Banking Kunden sind mit einer eindeutigen Benutzer-ID und Passwort für den Betrieb ihrer jeweiligen Online-Konten zur Verfügung gestellt. Online-Banking von der Corporation Bank India sind auch für die NRIs verfügbar. Die Dienstleistungen, die von der Corporation Bank India Net Banking angeboten werden, umfassen die folgenden: Funds Transfer Creation und Stornierung von Zahlungsanweisungen Collection and Payments Services (CAPS) Online Railway Tickets Buchung Direkte und indirekte Steuerzahlung Zollgebühr Zahlung Zentralausgleich LIC Premium Zahlung BSNL Bill Payments Corporation Bank Indien Internet Banking Transaktionen werden alle durch die Verwendung von 128-Bit-SSL-Server gesichert. Die Bank hat auch digitale Zertifizierung für Online-Sicherheit erworben. Für eine sichere und bequeme Banking, nutzen Sie die Online-Banking-Einrichtungen der Corporation Bank India. Internet Banking Services Personal Login - corpretailRetailBank Corporate Login - corpbank. bizCorpBank Online Trading Login - corpbanknode59123 Zuletzt aktualisiert am 4182015Über Ja Bank Ja Bank Net Banking Services sind state-of - Die Ihnen helfen, alle Ihre Banking-Jobs mit Leichtigkeit und Komfort zu erfüllen. Mit Ihrem Personal Computer können Sie profitieren von ja Bank net Banking. Ob Sie in Ihrem Haus oder Büro sind, können Sie ja Bank net Banking verwenden, wenn mit Internet verbunden. So, ja Bank net Banking bietet Ihnen 24 Stunden Zugang zu Ihrem Bankkonto von überall und zu jeder Zeit. Ja Bank net Banking folgt dem System einer einzigen Zugriffstaste. Mit der einzigen Taste kannst du deine atm-Karte nutzen und auch auf deinem Bank-Netbankkonto zugreifen. Um auf Ihre ja Bank netbanking zuzugreifen, melden Sie sich bei bankrsquos Website an und geben Sie Ihre Debitkarte in den Internet Banking Services Bereich ein. Nach der Validierung werden Sie aufgefordert, ein Passwort für Ihre ja Bank netbanking zu wählen. Itrsquos ein einfaches und einfaches Verfahren. Ja Bank netbanking nutzt eine sichere Technologie, halten customerrsquos Sicherheit im Auge. Die beiden Faktor-Berechtigung in ja Bank netbanking eingeführt wird erstmals in Indien eingeführt. Dies ermöglicht es Ihnen, eine Zeit Passwörter zu verwenden für Online-Transaktionen durch yesbank net Banking gemacht. Dieses Passwort garantiert Ihnen eine Sicherheit für Ihre jabank net Banking-Anlage. Darüber hinaus müssen Sie sich an mehrere Passwörter für die Durchführung von Transaktionen über yesbank net Banking erinnern. Die Jabank Net Banking Transaktion Authentifizierung wird über SMS an Ihre Handys geliefert werden. Eure Zweifel an Sicherheit und Sicherheit bei der Verwendung von yesbank net banking werden mit der detaillierten Info, die wir hier bei moneysuperbazaar haben, gelöscht. Yesbank netbanking bietet seinen Kunden sofortige Zahlungslösungen an. Mit rtgs und elektronischen Mittelübertragungseinrichtungen können Sie sofort Geld auf ein Drittanbieterkonto überweisen. Mit yesbank netbanking können Sie auch nach Bedarf Ausschreibungen anfordern. Ihre jabank netbanking erlaubt Ihnen auch, steuerliche Anweisungen einzurichten, um geplante Zahlungen jeden Monat umzusetzen. Yesbank netbanking nutzt 128 bit ssl Verschlüsselung, die ein hoch gesichertes Niveau der Verschlüsselung Standard, von allen großen Banken weltweit verwendet wird. Diese Verschlüsselung stellt sicher, dass die Übertragung von Daten zwischen Ihnen und der Bank mit yesbank netbanking völlig sicher ist. Die detaillierte Info on128 bit ssl Verschlüsselung wird hier bei moneysuperbazaar für Ihren Nutzen zur Verfügung gestellt. About Persönliche Darlehen Ein persönliches Darlehen ist ein kurz-bis mittelfristig unbesicherte Darlehen (keine Sicherheiten), die Sie verwenden können, um aktuelle finanzielle Bedürfnisse zu erfüllen. Obwohl am häufigsten verwendet, um Ausgaben im Zusammenhang mit Schulden Umstrukturierung, Urlaub, unerwartete medizinische Kosten und Anzahlungen, ein persönliches Darlehen kann für praktisch jede Art von Kosten verwendet werden. Wenn man die Vorteile der persönlichen Darlehen betrachtet. Kann man mit der Tatsache beginnen, dass die Besitz eines persönlichen Darlehens im Vergleich zu einer Hypothek kürzer ist. Im Gegensatz zu Hypothek, die für zehn, zwanzig, vielleicht dreißig Jahre ist, ist ein persönliches Darlehen üblicherweise zwischen einem und fünf Jahren. Warum wählen Sie eine persönliche Darlehen There39s keine Begrenzung auf die Anzahl der Möglichkeiten, wie ein persönliches Darlehen verwendet werden kann. Es kann aus irgendeinem persönlichen Grund genommen werden, wie zum Beispiel: Eine monetäre Hilfe für die Renovierung Ihres Hauses Um Hochzeit Aufwendungen zu treffen eine der wichtigen und teuren Tage Um ein neues iPhone zu kaufen Um zu planen und zu verbringen Urlaub mit der Familie Um einfach auszahlen Kredit Kartenrechnungen oder andere Schulden Um Geschäftsanforderungen wie Anzeigen oder neue Tischtennisplatte für das Team zu erfüllen Persönliche Darlehen fungieren als die am besten geeignete Option, um den Cashflow in Zeiten der Stringenz zu glätten. Der Hauptgrund für einige, die ein persönliches Darlehen bevorzugen, ist wegen der minimalen Dokumentation, der schnellen Bearbeitungszeiten und der Flexibilität für die Verwendung des Darlehens. Mit dem großen Potenzial dieses Marktes, führenden Banken und NBFCs in Indien bieten persönliche Darlehen sowohl an Angestellte als auch Selbständige an. Punkte zu beachten, bevor die Anwendung für persönliche Darlehen Zur Auswahl aus dem besten persönlichen Darlehen Angebote ist wichtig, aber ebenso wichtig sind zahlreiche andere Faktoren, die genommen werden sollten, um zu verhindern, dass persönliche Darlehen die Last, die ein großes Loch in der Tasche verursacht. Hier sind einige Punkte, die Sie nie übersehen müssen, während der Antrag für persönliches Darlehen. Planen Sie Ihr Budget und halten Sie es an: leihen Sie nur die Menge, die Sie benötigen und verwenden Sie es auf Ihre geplanten Ausgaben Überprüfen Sie Ihre Kredit-Bericht oder CIBIL-Score Rückzahlung Zeitraum des persönlichen Darlehens kann zwischen 1 Jahr und 5 Jahre Kennen Sie Ihre APR (Jährliche Prozentsatz) dh Wie viel kostet das Darlehen in Zinsen pro Jahr. Persönliche Darlehen Zinssätze können von 11,29 bis 35 je nach dem einzelnen Antragsteller Profil und der Kreditgeber. Angenommen, Sie nehmen ein persönliches Darlehen von Rs 5 Lakhs für 3 Jahre zu einem Zinssatz von 11,50. Dann wird Ihr EMI Betrag Rs 16.488 sein, während Sie eine Gesamtzahlung von Rs 5,93,568 über die 3 Jahre machen werden. Die Bearbeitungsgebühren für persönliche Darlehen werden in der Regel als Prozentsatz zwischen 1 und 6,5 des Darlehensbetrags berechnet. Also, in diesem Fall könnte Ihre Bearbeitungsgebühr von Rs 5.000 bis Rs 32.500 variieren. Für weitere Details klicken Sie auf die Registerkarte Vergleich. Machen Sie eine vollständige und detaillierte Marktübersicht der verschiedenen Personal Loan Optionen wie ihre Zinssätze, die Vorauszahlung Gebühren erhoben, und alle anderen Bedingungen und Konditionen. Suchen Sie nach Null Bearbeitungsgebühren und Null-Strafe für Vorauszahlung Option. Falls dies nicht verfügbar ist, bevorzugen Sie die Kreditaufnahme mit den niedrigsten Kosten. Manchmal zusätzliche Kosten summieren und machen einen großen Unterschied, auch nachdem Sie niedrigere Zinsen angeboten werden Aussehen für die Zahlung Lieferkosten wie frühe Zahlung Gebühren Sorgfältig schauen Sie sich das Risiko für die Situation beteiligt, wenn Sie nicht in der Lage sind, die Darlehensbetrag zurückzuzahlen Immer fragen, für personalisierte persönliche Darlehen Zitate von mindestens drei Anbieter, wie viele Banken bieten personalisierte Pläne. Nicht nur für niedrigere Raten fallen, überprüfen Sie, ob die Banken bieten sie auf flache Zinsbasis oder Verringerung der Balance-Basis. Erfahren Sie mehr über persönliche Darlehensgarantien Bedingungen amp Bedingungen, lesen Sie das Angebot Dokument sorgfältig vor der Unterzeichnung der punktierten Linie als Garant. Features, Vorteile Arten von persönlichen Darlehen Es ist ein unbesicherte Darlehen, die ein Darlehen angeboten, ohne irgendwelche Vermögenswerte (z. B. Haus oder Auto) als Sicherheiten bedeutet. Ungesicherte persönliche Darlehen werden angeboten auf der Grundlage der Antragsteller39s Kredit-Geschichte. Wenn Sie nicht auf Zahlungen eines früheren Darlehens ausgefallen sind und alle Ihre Kreditkartenrechnungen pünktlich bezahlt haben, werden Sie als ein risikoarmer Kreditnehmer angesehen. Die Zinssätze für das persönliche Darlehen werden nach dem Kundengehalt, dem Darlehensbetrag und den sonstigen Kriterien, die sich von einem Kreditgeber zum anderen unterscheiden, zugeteilt. Der Rückzahlungszeitraum ist fest und reicht von 1 bis 5 Jahre. Ein persönliches Darlehen erfordert minimale Papierarbeit und wird oft innerhalb von 48 Stunden nach Einreichung eines Antrags genehmigt. Zusätzlich zu einer Bearbeitungsgebühr (bis zu 1 des geliehenen Betrags) erheben andere Gebühren, die auf ein persönliches Darlehen erhoben werden, Vorauszahlungsgebühr, verspätete Zahlungsstrafen, Dokumentationsgebühren und Scheck-Bounceswap-Gebühren. Was sind die verschiedenen Arten von persönlichen Darlehen Arten von persönlichen Darlehen Persönliche Darlehen Anspruchsberechtigung Kriterien Jede indische Staatsangehörige Angestellte, Selbständige oder Profi ist für ein persönliches Darlehen in Anspruch genommen. Allerdings ist dieses Darlehen ein unbesicherte Darlehen, so dass Kreditgeber sicherstellen, dass sie nicht verleihen Geld an einen Kunden mit einer höheren Wahrscheinlichkeit der Risiko-Beteiligung. Um das gleiche zu gewährleisten, betrachten sie zahlreiche Faktoren vor der Bereitstellung von persönlichen Darlehen: Tilgungsfähigkeit. Bewerber sollte bei Ihrer derzeitigen Organisation beschäftigt gewesen sein oder in Ihrem Unternehmen für eine bestimmte Anzahl von Jahren beteiligt gewesen Einkommen: Bewerber sollten die Kreditgeber vorgeschriebenen monatlichen Rückzahlung Kapazität oder Mindestgehalt Alter. Der Antragsteller muss für die Bewerber Altersgruppe, die von der Kreditinstitut Credit Rating. Bewerber sollte die Bank angegeben Kredit-Score und geeignete Kredit-Geschichte Bestehende EMIs. Der Antragsteller sollte keine anderen Darlehensverbindlichkeiten haben oder eine starke Fähigkeit haben, zusätzliche Schulden zu machen. Dokumente erforderlich für persönliche Darlehen Die meisten Banken haben ähnliche Richtlinien für die Dokumentation Voraussetzung für persönliches Darlehen. Die Liste der wesentlichen Dokumente, die Sie für ein persönliches Darlehen benötigen, sind: Für Selbständige. Ordnungsgemäß unterschriebenes und ausgefülltes Anmeldeformular Passport Größe Fotos Identitätsnachweis: Um einen persönlichen Kredit zu beantragen, fügen Sie einen der folgenden Dokumente als Identitätsnachweis vor: Aadhaar Card Voter39s ID Card Arbeitgeber ausgestellt ID Card Driver39s Lizenz Pass Pass Ration Karte Elektrizitätsrechnung Titel Deedutility Billmunicipal Steuererklärung PAN Karte Telephonemobile Rechnung Lebensversicherung Prämienbeleg Nachweis des Alters: Liste der Dokumente, die für Altersnachweis für persönliche Darlehen akzeptiert werden, sind: Geburtsurkunde Sekundarschul-Zertifikat (Klasse 10) Passport PAN-Karte Aadhaar-Karte Wähler-ID-Karte LIC-Politik oder Premium-Quittung Ration Karte Adresse Beweis: Für Adresse Nachweis bestätigen Ihre aktuelle Wohnadresse, senden Sie ein Dokument aus der Liste: Regierung ausgestellt Mitarbeiter Wohnsitz Beweis Eigentumsverhältnisse und Eigentumsurkunden des Eigentums Telefonrechnungen Rationenkarte Elektrizitätsrechnung Einkommen Beweis Für Angestellte Personen. Eine Kopie der letzten Gehaltszettel (3-6 Monate je nach Bank) oder Gehaltsbescheinigung Formular 16 und eine Kopie von ITR für die letzten zwei Jahre Kopie des Ernennungsschreibens oder eines Arbeitszeugnisses, um die Arbeitskontinuität zu beweisen Letzten 3 Monate39 Gehaltskontoauszüge Nachweis des Arbeitszeugnisses Letzte zwei Jahre39 Berechnung der Ertrags-, Gewinn - und Verlustrechnung und Bilanz von einer CA zertifiziert Spätestens sechs Monate39 Kontoauszug von allen Ihre Bankkonten Letzte zwei Jahre39 Verkäufe und Kopien der anerkannten IT Rückkehr als Beweis des Umsatzes Checkliste für das Bewerben für persönliches Darlehen Persönliches Darlehen erlaubt Ihnen, Geld für fast alle Ihre Anforderungen zu leihen und eine bessere Erfahrung dort zu haben Sind bestimmte Punkte, die Sie wissen müssen, bevor Sie ein persönliches Darlehen. Darlehen Betrag amp Tenure: Abhängig von Ihrem Einkommen und Rückzahlung Kapazität, entscheiden über die Darlehensbetrag Sie benötigen und für wieviel Dauer. Eignung: Checkout Eignungskriterien der verschiedenen Banken und identifizieren, in welcher Sie passen die meisten. Verarbeitungszeit: Für Ihre unmittelbaren monetären Anforderungen, wissen über die Bearbeitungszeit der persönlichen Darlehen kann eine große Hilfe sein. Zinssatz amp andere Gebühren: Ihr vollständiges Darlehen Erfahrung hängt von der Zinssatz, Bearbeitungsgebühren, Vorauszahlungsgebühren und andere solche Gebühren. Kennen Sie sie vor der Hand, um eine fundierte Entscheidung zu treffen. Rückzahlungsgeschichte: Ihre finanzielle Gesundheit wird Ihre Kreditwürdigkeit definieren. Stellen Sie sicher, dass Sie alle notwendigen Dokumente haben, um Ihre starke Kredit-Geschichte und Einkommen zu beweisen. Dokumentation: Notieren Sie die Liste der Dokumente, die für die Beantragung des persönlichen Darlehens erforderlich sind. Verfallserklärung: Nicht ignorieren unabhängige Abschottung Politik und Gebühren von verschiedenen Banken. Liste der Banken Bereitstellung von persönlichen Darlehen in Indien Verschiedene Unternehmen bieten persönliche Darlehen in Indien. Verschiedene Pläne von verschiedenen führenden persönlichen Darlehen Anbieter in Indien sind: State Bank of India Mit seinem Hauptsitz in Mumbai, SBI (State Bank of India) ist eine führende Regierung-Bank in Indien und bietet verschiedene Arten von spannenden persönlichen Darlehen an die Kunden . Die 4 verschiedenen Arten von persönlichen Darlehen, die SBI bietet sind: Zinssatz von SBI Personal Loan: Die Basis Zinssatz der SBI Xpress Credit Personal Loan ist 10. SBI Saral persönlichen Darlehen Zinssatz beträgt 18,5 p. a. Der Zinssatz für die Jai Jawan Pension Darlehen Regelung ist 14,75 pro Jahr. Der Zinssatz für SBI Festival Personal Loan beträgt 16,75 pro Jahr. Einige der Hervorhebung Features von SBI Persönliche Darlehen sind: Attraktive Zinssatz Rechtzeitige Rabatt Schemes Keine versteckten Gebühren Zero Prepayment Penalty Quick Loan Genehmigung Online-Darlehen Submission Hohe Quantenkredit 247 Kunden-Support Axis Bank Limited Mit einem Netzwerk von 2500 Filialen (wie am März 2016) ist die Axis Bank die drittgrößte Bank des Privatsektors in Indien und vertraut auf ihren persönlichen Kreditplan. Mit Features wie minimale Dokumentation, einfache Verfahren und schnelle Darlehen Genehmigung, Personal Darlehen Schema wird weit verbreitet von Menschen aus ganz Indien, um ihre unmittelbaren finanziellen Anforderungen zu erfüllen. Axis Bank bietet persönliche Darlehen sowohl für Angestellte als auch für Selbstständige an. Persönliche Darlehen der Axis Bank sind bei Rs erhältlich. 10.000 zu rs. 15 lakhs Axis Bank bietet eine flexible Amtszeit für persönliche Darlehen zwischen 12 und 60 Monaten. Die von der Bank erhobenen persönlichen Darlehenszinssätze liegen zwischen 15.50 und 24. (Dies ist variabel und unterliegt Marktschwankungen.) Die Axis Bank bietet eDGE-Treuepunkte für persönliche Darlehen an. Diese Punkte können für Bargeldüberschüsse und Rabatte eingelöst werden. Mehrere Rückzahlungsoptionen werden von der Axis Bank angeboten, die Electronic Clearing Services oder ECS und Post Dated Checks umfasst. ICICI Bank Mit über 4000 Filialen bietet die ICICI Bank ihren Kunden in ganz Indien mehrfache persönliche Darlehen an. Einer der größten Gründe für ICICI Bank ist einer der größten Vermittler von Personal Darlehen ist die Einhaltung der schnelle Darlehen Genehmigung Verarbeitung. Ohne jegliche Notwendigkeit von Sicherheit, Sicherheiten oder Garanten, und mit nur nominale Dokumentation, kann eine Person für ICICI Bank Personal Darlehen beantragen und erhalten sofortige Genehmigung zu. Zinssatz: Zinssätze so niedrig wie 11.49 - 17.50 (Fixed) auf Ihr persönliches Darlehen. Darlehensbetrag: 20L Max Darlehensbetrag Darlehensdauer: 1-5 Jahre Vorteile der ICICI Bank Personal Loan. ICICI Bank bietet feste Zinssatz für persönliche Darlehen, d. H. Interesse bleibt unverändert während der Darlehensdauer Um ICICI persönliche Darlehen zu erhalten, braucht man nicht durch große Dokumentationsprozess. ICICI Bank erleichtert schnelle Darlehensgenehmigung und Auszahlung ICICI Bank bietet direkten Kredit des persönlichen Darlehensbetrags über Fund Transfer (FT) ICICI Bank bietet einfache Rückzahlungsoptionen von ECS, AD oder PDC. Es ist Auszahlung innerhalb von 72 Stunden nach Unterlagen. ICICI Bank bietet Privatkredit für. Haus Renovierung Urlaub Kauf von Verbrauchsgütern Ausbildung Ehe Kurzfristige Darlehen für Ausrüstung kaufen Kurzfristige Working Capital Jede andere persönliche Notfall Punjab National Bank Punjab National Bank. Auch populär als PNB, ist eine indische Bank des öffentlichen Sektors, die für seine persönlichen Darlehensdienste zusammen mit vielen anderen Kernbankdienstleistungen bekannt ist. PNB bietet Privatkredit zur finanziellen Unterstützung der Öffentlichkeit für ihre persönlichen Bedürfnisse zur Verfügung. Personal Bank von Punjab Nationalbank wird angeboten. Angestellte Bewerber Selbstständige Bewerber Rentner, die ihre Rente durch eine der PNB-Filialen im Land ziehen Punjab Nationalbank bietet den Bewerbern einen variablen Zinssatz an. Basisrate - 9,60 Basispreis (3 bis 6) PNB-Angebot Privatkredit für bis zu 5 Jahre Amtszeit Garantiebedarf. Garant erforderlich Bank bietet ein persönliches Darlehen von bis zu 20 mal das Netto-Monatseinkommen für Angestellte und bis zu Rs. 10 lakhs an Rentner. UCO Bank Ehemals United Commercial Bank, ist eine der ältesten und großen Banken des Landes. UCO Bank Personal Loans oder UCO Bank Cash ist einer der vielen vertrauenswürdigen Dienstleistungen und wird von mehreren Einzelpersonen aufgenommen, um ihre persönlichen finanziellen Bedürfnisse zu erfüllen. UCO Bank bietet persönliches Darlehen ohne die Notwendigkeit der Hinterlegung Sicherheit Sicherheit für eine Menge von bis zu Rs. 2 Lacs Für Darlehensbetrag über Rs. 2 Lacs, müssen die Antragsteller Sicherheiten für nur 40 des Darlehensbetrags anbieten. UCO Bank Persönliche Darlehen Highlights. Darlehensschema: UCO Cash Loan angeboten: Beide Salaried amp Selbständige Darlehen Betrag: Minimum Rs. 50.000 und Maximum Rs. 10, 00, 000 Rückzahlungsbezug: 12 - 48 EMIs für Männer und 12 - 60 EMIs für Frauen Zinssatz: Basis 5,40 15,35 für Männer und Basis 4,40 14,35 für Frauen Präsenz in Indien seit 1959 ist die HSBC Bank eine der weltweit größten Banken mit über 89 Millionen Kunden weltweit. HSBC bietet eine große Anzahl von finanziellen Produkten und Dienstleistungen für die indischen Kunden, von denen Personal Loan ist ein unverwechselbar beliebtes Produkt. In den großen Städten in Indien bietet HSBC persönliches Darlehen mit Features wie attraktive Zinssätze, nominale Dokumentation und schnelle Verarbeitung. HSBC bietet persönliches Darlehen für. Heiratskosten Verschiebung eines bestehenden Darlehens von einer anderen Bank Hauswiederherstellung oder andere Hausbezogene Zahlungen Kauf von Verbrauchsgütern oder Ausrüstungen Reisekosten Alle anderen persönlichen Bedürfnisse und Notfälle Zinssatz für persönliche Darlehen zwischen 11,99 und 18,34 HSBC bietet persönliche Darlehen mit flexibler Amtszeit bis zu 5 Jahre (dh Dauer von mindestens 12 Monaten mit zusätzlichem Block von 6 Monaten). HSBC bietet maximale Darlehensbeträge an. 15 lakhs Ausgewählte Kunden können für Darlehen in Anspruch genommen werden. 20 lakhs HSBC bietet eine einfache monatliche Rückzahlung durch: Gleiche monatliche Raten (EMI) Elektronisches Clearing System (ECS) Standing Instruction (SI) auf HSBC Bankkonto Für HSBC persönliches Darlehen gibt es keine Voraussetzung von Collateralguarantor HSBC bietet eine einfache Dokumentation, schnelle Verarbeitung und Auszahlung für Personal Darlehen. Der Hauptsitz in Mumbai, Indien, ist die IDBI Bank Limited (IDBI) derzeit die 10. größte Entwicklungsbank weltweit für ihre umfangreiche Reichweite mit 1413 Filialen und 2413 ATM39s. Persönliches Darlehen von IDBI Bank wird sowohl Selbstständigen als auch Angestellten angeboten. IDBI Personal Loan Pläne sind eine erstaunliche Weise, alle persönlichen finanziellen Anforderungen zu erfüllen. Vom Kauf eines elektronischen Gadgets bis zur Renovierung des Hauses zu einem Familienurlaub, IDBI stellt sicher, dass keiner Ihrer Bedürfnisse oder will unerfüllt wegen des Mangels an Bargeld gehen. Verfügbare Varianten der IDBI Bank. Angestellte und Selbständige Profis Gehalt in IDBI mit eingebautem Overdraft (OD) Anlage Gehalt in IDBI mit eingebauter OD-Anlage an IDBI Bank Rentner IDBI Persönliche Darlehen Details. Zinssatz (Fixed): 12,75 bis 13,75 Bearbeitungsgebühren: 1 des Darlehensbetrags anwendbare Steuern Darlehen: 60 Monate Vorabschlussgebühr: 2.00 anwendbare Steuern. Nach 6 Monaten sind die Gebühren NIL. Garantin Anforderung: Nein Garant Benötigt Attraktive persönliche Darlehensrate Niedrige Bearbeitungsgebühren amp Dokumentation Gebühren Schneller Genehmigungsverstärker Mindestdokumentation Rückzahlungszeitraum bis zu 60 Monaten Keine Sicherheitengeld Die Darlehensdauer beträgt 1 Jahr 5 Jahre Darlehensbetrag Rs. 50.000 Rs.1000000 Standard Chartered Bank In Indien seit 1858 mit Filialen über 42 Städten tätig ist die Standard Chartered Bank seit jeher für ihre spannenden Systeme, freundliche Rückzahlungsrückstellungen und wettbewerbsfähige Zinsen bekannt. Das gleiche sind die Merkmale der persönlichen Banking von Standard Chartered Bank angeboten. Unter seinem persönlichen Banking bietet Standard Chartered persönliche Darlehen, Wohnungsbaudarlehen, Darlehen gegen Wertpapiere usw. Wie andere Banken versteht Standard Charted den Wert des persönlichen Darlehens für jeden Einzelnen, um seine Träume vom Leben zu treffen, ohne sich um Bargeld zu kümmern und hat so formuliert Attraktive Merkmale des persönlichen Darlehens. Features von Standard Charted Personal Loan. Standard-Chartered Personal Loan wird sowohl für Angestellte als auch Nicht-Angestellte angeboten. Die Bank bietet flexible Rückzahlungsfristen von 12 Monaten bis 60 Monaten an. Es besteht keine Notwendigkeit von Sicherheit oder Garant zu nutzen Standard Charted39 Personal Loan. Dokumentations-Prozesse sind einfach und einfach Persönliche Darlehen online von Standard Chartered kann mit sofortiger Genehmigung in Anspruch genommen werden. Standard Chartered bietet persönliche Darlehen bis zu Rs30 Lakhs an Angestellte und bis zu Rs.10 Lakhs an die Unternehmer. Standard Charted Bank Persönliche Darlehen Details. Zinssatz (monatlich reduzierende Bilanz): 12,50 bis 17,00 Bearbeitungsgebühren: Nil Pre Closure Charges: Vorabschluss nach 1 Jahr erlaubt. 5 der wichtigsten ausstehenden (plus ST) Darlehen: 1 Jahr bis 5 Jahre Garantien Anforderung: Kein Garant erforderlich Andhra Bank Head in Andhra Pradesh gegliedert, Andhra Bank ist eine mittelständische Bank des öffentlichen Sektors und hat mehr als 2000 Filialen in Indien. Andhra Bank bietet verschiedene Darlehen, um die monetären Bedürfnisse der Menschen zu erfüllen jeder Darlehen Plan ist maßgeschneidert, um die einzelnen leihen für das, was er tatsächlich benötigt. Andhra Bank Personal Loan ist in zwei verschiedene Kategorien unterteilt: Konsumentenkredite sind die persönlichen Darlehen an Angestellte gegeben. Persönliche Darlehen wird angeboten, um Angestellte, um ihre persönlichen Bedürfnisse zu befriedigen, die Kauf Verbrauchsgüter wie Fernseher, oder machen Hochzeit Arrangements für ein Kind oder Sponsoring Child39s Hochschulbildung. Diese Regelung richtet sich an die Verbraucherkreditanforderungen von Personen mit einer regelmäßigen Einnahmequelle. Saubere Kredite sind die Darlehen an Selbständige für ihre persönlichen Anforderungen gegeben. Mit Sauberen Darlehen von Andhra Bank, kann ein selbständiger Verbraucher leicht erfüllen seine Person monetäre Anforderungen wie eine Kinderausbildung und Hochzeiten, Zahlung von Kreditkarten Schulden, Urlaub etc. Andhra Bank Persönliche Darlehen Details. In Bezug auf seine Vermögenswerte ist die HDFC Bank die fünftgrößte Bank in Indien. HDFC Bank hat das Vertrauen der Kunden mit ihren exklusiven Personal Loan Pläne gewonnen, die Triple Vorteile, d. h. schnelleres Darlehen, wettbewerbsfähige Preise und Transparenz zu gewährleisten. Mit einer flexiblen Kreditlaufzeit von 12 bis 60 Monaten und einem wettbewerbsfähigen Zinssatz bietet die HDFC Bank eine der besten persönlichen Darlehensdienste im Land an. HDFC Bank Personal Darlehen Details Zinssatz (monatlich reduzierende Saldo): 11.29 bis 20.00 Bearbeitungsgebühren: 0 bis 2.5 Darlehensbetrag Darlehen: 1 Jahr bis 5 Jahre Vorabschluss: Vorabschluss nach 1 Jahr erlaubt. 4 der Hauptausgabe (plus ST) im 2. Jahr. 3 (plus ST) im 3. Jahr. 2 (plus ST) nachher Garant Anforderung: Kein Garant erforderlich Features von HDFC Personal Loan Mit seiner schnellen Darlehen Disbursal Feature, HDFC Bank versichert Darlehen Bewerber, dass sie nicht durch Verzögerungen gehen und genießen die schnellste Darlehen Auszahlungszeit im Vergleich zu einem anderen Privatsektor sowie Staatsbanken im Land. HDFC-Banken bieten Darlehen für Angestellte, Selbständige, Berufstätige zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen an. HDFC Bank ist eine der führenden Banken, um Online-persönliche Darlehen Bewerbungen und Einreichungen mit sofortiger Genehmigung bieten. HDFC Bank bietet niedrigere Vorauszahlungsgebühren für persönliche Darlehen im Vergleich zu anderen Banken. Persönliche Darlehen EMI Rechner Persönliche Darlehen EMI Rechner erweist sich als das wertvollste persönliche Darlehen Vergleich Werkzeug. Kein Zweifel, Persönliche Darlehen ist einer der einfachsten Darlehen Arten ohne Verpflichtungen verbunden über die Verwendung der geliehenen Geld, noch gibt es mehrere Aspekte zu berücksichtigen, die leicht über persönliche Darlehen EMI-Rechner getan werden kann. Eine persönliche Darlehen Rechner hilft Ihnen, identifizieren Sie die richtige Menge, die Sie benötigen, um zu leihen Auszug der Höhe der Zinsen, die Sie zahlen müssen Kennen Sie die am besten geeignete Amtszeit für persönliches Darlehen Leihen Sie mit dem wettbewerbsfähigsten persönlichen Darlehen Zinssatz Wie man EMI auf persönlich zu berechnen Darlehen Bevor Sie sich für ein persönliches Darlehen, ist es wichtig, dass Sie ein Budget im Auge sowie eine EMI-Betrag, dass Sie bequem mit. Die EMI-Berechnung hilft Ihnen sicherzustellen, dass Ihr monatliches Budget nicht gestreckt wird und Sie minimieren die Chancen der Ausfall auf Ihr persönliches Darlehen. Verwenden Sie die Paisabazaar Persönliche Darlehen EMI-Rechner, um die EMI-Betrag auf Ihre Eingaben wie Darlehen Betrag, Zinssatz und Darlehen Besitz zu erhalten. PaisaBazaar ist hier, um Ihnen zu helfen, ein persönliches Darlehen zu finden bei Paisabazaar, sind Sie von der Mühe des Besuchs von einzelnen Websites von Banken und anderen Kreditgebern gespeichert, um persönliche Darlehen Optionen zur Verfügung zu vergleichen. Unsere Plattform erlaubt Ihnen, persönliche Darlehen von verschiedenen Typen zu überprüfen und zu vergleichen, die auf den von Ihnen festgelegten Schlüsselkriterien basieren. Finden Sie das Darlehen, das alle Ihre Bedingungen erfüllt und beantragen Sie es auf der gleichen Website. Unser persönliches Darlehen EMI-Rechner hilft Ihnen, Ihre EMI für die persönliche Darlehen vor der Anwendung zu beurteilen. Wenn Sie sich bereits für einen EMI-Betrag entschieden haben, sind Sie besser darauf vorbereitet, Ihre Finanzen zu verwalten. Warum sollten Sie Paisabazaar für Ihre persönliche Darlehen Hilfe wählen Unsere Kompetenz in der Identifizierung der richtigen Deal ist ein Vorteil für diejenigen, die persönliche Darlehen zu nehmen. Mit dem ultimativen Merkmal des Vergleichs von verschiedenen persönlichen Darlehen, wir handpick persönliche Darlehen Angebote von mehreren Banken, so dass beabsichtigte Kreditnehmer können gut informierte Entscheidungen zu treffen. Um sicherzustellen, dass Sie eine gut informierte Entscheidung zu treffen, haben wir einfach verschiedene Aspekte, die entscheiden, wie am besten der Darlehen Typ würde Ihre Anforderung übereinstimmen. Um Ihnen zu helfen, den feinen Druck-Terror zu überspringen, haben wir die Abschnitte getrennt - EMIs, Eignung, maximale Menge, die ausgeliehen werden kann, Gebühren und versteckte Gebühren, so dass Sie nur wählen, was Sie brauchen. Sei es für Hochschulbildung, Ehe, Shopping-Bedürfnisse, ein persönlicher Notfall oder einfach nur extra Geld, können Sie jederzeit sofort Geld mit persönlichen Darlehen bekommen. Und um Ihnen in der Notsituation zu helfen, bieten wir 247 Dienstleistungen an. Kein Zweifel, Online-Dienste sparen Zeit sowie Geld. Wir erleichtern die Erfahrung von Online-Privatkredit-Anwendung, indem wir unseren super freundlichen Kundendienst anbieten, um alle Ihre Anliegen zu beantworten, während Sie sich bewerben. Wir lassen Sie vergleichen, aber das ist nicht die Grenze Ja, wir haben eine Plattform, wo man Schemata vergleichen kann von Unternehmen, die persönliche Darlehen, aber das ist nicht alle auf Paisabazaar39s Platte. Unsere Experten unterstützen jeden Kunden bei der Beantragung eines persönlichen Darlehens in der Bank seiner Wahl auf die Bühne erhalten Sie Ihren Kreditbetrag. Paisabazaar39s Kundensupport Team helfen die interessierten Kreditnehmer verstehen die komplette Prozess der Nutzung von persönlichen Darlehen oder persönliches Darlehen gegen Investmentfonds und klar alle ihre Zweifel an der Eignung, Angebote, Verfahren, Dokumentation und Rückzahlung Optionen. Nicht nur das, sie koordinieren sogar mit den Banken und folgen in deinem Namen. Persönliche Darlehen FAQs Q. Wie ist der maximale EMI-Betrag berechnet Ans. Die Banken basieren größtenteils auf dem Darlehensbetrag, der auf dem maximalen EMI-Betrag basiert, den die Person sich leisten kann. Diese EMI in der Regel begrenzt auf 30 bis 40 der Antragstellerin netto nach Hause Gehalt. Wenn Sie bestehende Darlehen haben, wird das maximale persönliche Darlehen EMI entsprechend fallen. Q. Ist meine Kredit-Geschichte und Ergebnis beeinflussen meine Chancen auf eine erfolgreiche Anwendung Ans. Ein persönliches Darlehen basiert in der Regel auf Kriterien wie Ihrem monatlichen Nettoeinkommen und Ihrer bisherigen Kredit-Geschichte einschließlich der Punktzahl. Daher spielt die Kredit-Score eine Schlüsselrolle bei der Sicherstellung des Erfolgs der Bewerbung sowie bei der Bestimmung des Zinssatzes des Darlehens. Q. Gibt es eine Vorauszahlung Strafe auf persönliches Darlehen Ans. Ja. Die meisten Banken und NBFCs berechnen eine Vorauszahlung von 1 bis 3 auf den ausstehenden Kapitalbetrag eines persönlichen Darlehens. F: Kann ich ein persönliches Darlehen für Rentner bekommen, wenn ich ein Rentenkonto bei einer der führenden Privatbanken in Indien habe. Es gibt mehrere private als auch Banken des öffentlichen Sektors, die den Rentnern ein persönliches Darlehen bieten. Allerdings gibt es bei jeder Bank eine bestimmte Altersgrenze, die Sie zum Zeitpunkt des Rückzahlungszeitraums nicht überschreiten dürfen. Sie können ein persönliches Darlehen von bis zu 10-20 mal (je nach Banken39 TampC) Ihrer monatlichen Rentenbetrag erhalten. F: Ich möchte ein Auto für kommerzielle Zwecke kaufen. Sollte ich Auto Darlehen oder persönliche Darlehen Ans nehmen. Um ein Auto für kommerzielle Zwecke zu kaufen, müssten Sie entweder für persönliches Darlehen oder Nutzfahrzeug Darlehen beantragen. Nutzfahrzeug Darlehen sind vergleichsweise billiger als persönliches Darlehen, aber es gibt einige spezifische Voraussetzungen Kriterien, die Sie erfüllen müssen. Im Fall ist es schwierig, die Voraussetzungen Kriterien für Nutzfahrzeug Darlehen zu erfüllen, können Sie ein persönliches Darlehen in Anspruch nehmen. F: Was sind einige der Profis amp cons von persönlichen Darlehen Ans. Persönliche Darlehen können Ihnen helfen, alle Arten von Geld Probleme, aber sie kommen mit bestimmten Pros Amps Nachteile, die Sie wissen müssen. Hier sind Nachteile und Vorteile der persönlichen Darlehen Keine Sicherheiten: Es erfordert keine Sicherheiten oder Sicherheit zu einem persönlichen Darlehen in Anspruch nehmen können Sie leicht für ein persönliches Darlehen beantragen, solange Ihr Kredit-Score ist gut. Minimaler Papierkram: Im Vergleich zu anderen gesicherten Darlehen benötigen persönliche Darlehen viel weniger Dokumentation. Schnelle Genehmigung: Mehrere Banken haben E-Application-Prozess eingeführt, der schneller und problemlos ist. Einige Banken bieten sogar vorab genehmigte persönliche Darlehen und e-Zulassungen. Flexibilität: Es gibt keine Verschluss auf die Verwendung von geliehenen persönlichen Darlehen Betrag im Gegensatz zu anderen gesicherten Darlehen. Qualifizierungskriterien Während die Richtlinien für die Benutzung des persönlichen Darlehens von Bank zu Bank variieren, sind Qualifikationskriterien ziemlich streng. Es muss eine gute Kredit-Geschichte haben, um persönliches Darlehen zu nutzen. Hohe Zinsen. Zinssatz der persönlichen Darlehen ist zwar weniger als Zinssätze auf Kreditkarten aber immer noch höher als gesicherte Darlehen. Vorauszahlung Strafe: Mehrere Banken verlangen Vorauszahlung Strafe auf Vorauszahlung von persönlichen Darlehen. Q: Wie kann ich für einen besseren Zinssatz für persönliches Darlehen Ans verhandeln. Ja, es gibt bestimmte Punkte, die dazu beitragen können, niedrigere Zinssätze für die geliehenen persönlichen Darlehen Betrag zu bekommen. Wegen des Wettbewerbs, kündigen mehrere Banken Pläne für persönliche Darlehen während der festlichen Jahreszeit an. Anfrage für ein persönliches Darlehen Zitat zu diesem Zeitpunkt als solche saisonale Angebote sind gut, um attraktive Zinssätze zu bekommen. Kredit-Score kann ein Grund der Ablehnung sein, und es kann ein Grund sein, ein besseres Angebot zu bekommen. Sie können mit Banken für beste persönliche Darlehen Deal auf mit einem hohen Kredit-Score zu verhandeln. Eine gute Erfolgsbilanz für die Rückzahlung von Darlehen kann hilfreich sein, um attraktive Angebote zu besuchen Besuchen Sie persönliche Darlehen FAQs Seite für weitere Fragen. Hinweis . Die in der Tabelle angegebenen Zahlen sind Richtwerte, die sich von der Zeit ändern. Wie bereits erwähnt, haben persönliche Darlehen eine der höchsten Zinssätze zwischen Schuldinstrumenten nur durch Kreditkarten-Zinssätze ersetzt. Derzeit sind persönliche Darlehen ab 11.49 in Indien erhältlich. Der genaue Zinssatz unterscheidet sich von Bank zu Bank sowie auf der Grundlage des Darlehensbetrags, der Darlehensdauer, Ihres Einkommens sowie Ihrer Kreditgeschichte. Persönliche Darlehen von Banken Persönliche Darlehen Rechner Persönliche Darlehen Artikel Persönliche Darlehen Details Persönliche Darlehen Nachrichten Persönliche Darlehen von Stadt Naukri 99acres jeevansathi Shiksha Kopie Copyright 2010-2017 Paisabazaar. Alle Rechte vorbehalten. Der Vergleich von Darlehensprodukten erfolgt durch PaisaBazaar Marketing und Consulting Pvt. Ltd. Don8217t miss these incomes while filing tax returns With the tax filing season just in, you may have started compiling information to fill your returns or pay additional tax. If you are filing through an auditor, chances are that your auditor will ensure that you have paid your taxes (called self-assessment tax), wherever applicable, on income that did not suffer TDS. But if you are filing your own returns, online or offline, ensure that you take in to account all your income and pay self-assessment tax if any. A tax return, without payment of self-assessment tax can be treated as defective soon. A proposal to amend the tax laws to this effect was mooted in March. What you can miss If your bank or an NBFC had deducted TDS on your fixed deposit, then you would remember to disclose the income and also the tax deducted while preparing the returns. But many a time, income for which TDS was not deducted would escape your purview. Here are some such examples: 1. Interest income on fixed deposits if TDS is not deducted Your annual interest income from a bank deposit may be lower than Rs 10,000 (Rs 5000 for company deposits) and as a result, the bank may not have deducted tax. But this does not make the income tax free. You would have to add them to your income from other sources while doing your returns. In case of recurring deposits with banks, no TDS is deducted, irrespective of the quantum of the interest. But the interest income is taxable. Yes, there is always the running debate of whether tax has to be paid on accrual basis or on receipt, when the deposit matures. Popular expert opinion is that you may follow one of these (as no TDS is deducted) but paying tax on accrual helps spread the burden (instead of paying it in one go in the year of maturity). Also, sometimes disclosing the income in one shot, on deposit maturity, may even push you to the next higher tax bracket (if you are in the 10 or 20). 2. Interest income on savings bank Interest income on your savings bank accounts is exempt up to Rs 10,000 a year. Anything over this will be taxable. As your bank is not going to deduct TDS, do remember to include this income while computing your self-assessment tax. 3. Interest income on cumulative deposits You may be holding a cumulative deposit that is maturing after a couple of years but your bank or company may have already deducted TDS on it. Besides intimation from the bankcompany, you will actually see this in your 26AS Tax credit statement (available for you to view through your bank account or in the Income tax website). It may be better for you to disclose the respective income in the year in which such TDS is deducted, to make it easier to correlate. 4. Interest income from bondsdebentures If you have been holding infrastructure bonds that you bought a couple of years ago, remember only the principal amount would have received tax deduction. Interest payout from such bond is a taxable income. Again, if these did not suffer TDS, you may miss them out in your calculations. Do search through your bank statements or intimation from the company on interest credited for the year. But remember, interest on tax-free bonds (such as the NHAI bonds) is exempt from tax. 5. Capital gains on mutual funds and equities If you redeemed a debt fund or Fixed maturity Plan (FMP) in 2012-13, check if you have made any capital gain. If so, do take them in to account in your tax filing. Add them to your total income if the gain is short term (less than one year) or calculate the profits with indexationwithout indexation (whichever is beneficial to you) and apply 10 or 20 (with indexation) as the case may be to compute tax. Your FundsIndia account would have a summary of your capital gains. If you sold your shares within one year of purchase, it attracts short-term capital gains tax. Check your brokerage account to know such transactions. Most online portals would have a neat classification of your short-term and long-term gains. Remember to pay your self assessment tax, if the total tax calculated falls short of the tax paid by you so far either by way of TDS (deducted by employer, banks or companies) or advance tax. This may prevent any penaltyinterest being shelled out by you later. Karthikeyan June 1, 2013 at 6:01 pm Another point to be mentioned: Even if TDS is applied for fixed deposits, it is normally done at 10. However, depending on the tax slab an individual falls under, excess tax may need to be paid over that amount. For exmaple, If the individual falls under 30 tax bracket, then additional tax of 20 of interest income needs to be paid. This is also applicable to interest income for which TDS has not been applied (less than 10K). Vidya Bala June 1, 2013 at 9:37 pm Yes, TDS deducted would be less than 10. But one need not calculate the addl. tax separately. All you need to do is add the interest income to your total income (which will include salary income etc) and calculate total taxes at your tax slab rate. Then TDS (all RDS, inlcudng TDS on salary) or advance tax, paid totally, shall be deducted. Thanks, Vidya Ravi July 17, 2013 at 11:12 pm My Savings bank interest for FY 12-13 is Rs. 25,653- after 10,000 exemption. it is 15,653-.My employer has not added this income to my Salary. How much tax should i pay as self assessment tax ( i am at 30 bracket ) tax interest before submitting my return for the FY 2012 -13. Regards Vidya Bala July 18, 2013 at 2:02 pm Hello Ravi, If self asessment tax is over Rs 10,000 it normally attracts a 1 interest. Pl. check with an auditor. rgds, Vidya Ravi July 18, 2013 at 10:25 pm Tks Vidya. for the clarification pqr June 1, 2013 at 7:35 pm If I sold debt funds less than a year after I bought them in order to buy equity funds, do I need to pay taxes on the short term capital gains I would think so, but my bank gave me a capital gains statement that puts this amount in unrealized capital gains. Vidya Bala June 1, 2013 at 9:50 pm Hello sir, If you sold debt funds less than year after you purchased, you will suffer short-term capital gains, irrespective of whether you bought any other fund (equity or debt) or did not buy any fund. It is realised gains the moment the fund is sold. Kindly ask your bank your correct the same. Thanks, Vidya Rajiv June 13, 2013 at 2:56 pm Due to a system error, my Bank did not calculate the FY 12-13 interest income on deposits correctly and did not deduct tds on that portion of income. The Bank says the left out income will be added now to interest income of FY 13-14 and tds entry made accordingly. According to Bank Form 26AS cannot be corrected now. How should i file my tax return - with the income and tds shown in Form 26AS or take a corrected income statement (prepared manually) from Bank and show that in ITR. If latter, there is a chance of double payment of tax - once with the correct income in my ITR and again when Bank adds this income to the income in FY 13-14. Bitte beraten. Vidya Bala June 14, 2013 at 10:28 am Saurabh June 28, 2013 at 3:32 pm Hello Vidya I have a question regarding RD tax. Let8217s say RD has been done for 10 years time-frame, now as i understand interest earned on RD is taxable but what i am not sure about is when do i have to include this interest in my taxable income, do i have to do that on maturity or i have to see what amount of interest accrued every year and declare it accordingly in taxable income. Regards Saurabh Vidya Bala June 28, 2013 at 4:21 pm This is a much debated topic and the general consensus is that you follow either of these consistently. If you start showing on accrual basis, follow that. Otherwise show it on receipt. Showing on accrual basis generally reduces the tax burden of having to pay in one go. Also often times, some times merely because of one huge lump sum interest income, you can actually move to a higher tax slab (only in case you are in the 10 or 20) in the year of payment when receipt basis is followed. Hence accrual will help avoid that. Other than this, as long as there is no TDS (no TDS for RD), an income can be shown on accrual or receipt basis for individuals. Thanks, Vidya Saurabh June 28, 2013 at 4:48 pm Dinesh July 9, 2013 at 1:54 am Thanks Vidya One more question. Actually I started the FD on Jan 2013.Its a 1 year FD. So it will mature on Jan2014 only. So till then am not going to get any amount credited to my account. Am going to get the whole amount during FY 13-14 only. 1.So should I include the interest accured during Jan, Feb and Mar 2013 to the 8220Income from other sources8221 during IT filing for FY12-13 or not Or I should quote the whole amount during FY13-14 IT filing 2.If I need to include it during FY12-13 means, the three months interest come up to Rs.5000 only which is lesser than the 10,000 tax slab limit for FD8217s for a financial year. So, can I leave it during IT filing Vidya Bala July 9, 2013 at 12:30 pm Hello Dinesh, You can either use accrual basis or receipt basis to file returns. For accrual basis, you should show the interest for the 3 months in current filing (all interest from FD is taxable. The Rs 10000 limit is only for interest on savings bank account). IF you follow receipt basis then show the entire interest in the next year i. e after March 2014. Thanks Vidya Vijaya July 9, 2013 at 1:53 pm My mother has few FDs in SBI. Interest from FD being the only source of income to her. As per 26AS, interest of 1.1L was deposited for her in F. Y. 2012-2013 and accordingly 10 tax has been deducted (11000). However, my question is that is she not exempted from tax upto a limit of 2L In such case where her only income is Interest and income is within 2L. she does not fall under tax limit. isnt it Vidya Bala July 9, 2013 at 2:19 pm Yes, your understanding is right. The interest income will be included for the overall limit of tax slab and in your mothers case, she will not fall under the taxable limit. But you should have submitted form 15H for her to have avoided the TDS deduction. Now a return has to be filed to claim refund. For the coming year FY-14, do ensure that Form 15H is submitted. Tks, Vidya Vijaya July 9, 2013 at 2:20 pm Thanks for the reply. We missed submitting the form 15H. Will do it promptly hence on. Shall claim the refund by filing return now. Mad July 9, 2013 at 8:49 pm I have not given form 16 for the bank FD, can I still file the returns with the bank deducted TDS and pay additional amount for the Tax bracket above 10. Also will there be any interest applicable while filing as additional income Vidya Bala July 10, 2013 at 9:49 pm your question is not too clear. Form 16 is given by employer for your income and TDS deducted. For banks, one submits Form 15G. If your bank has deducted TDs on interest, you simply have to show the full income (along with other income) and also the TDS deducted in the tax paid column and then pay the remaining tax if any. If you pay within July 31, there will be no interest charged on the tax. Thanks, Vidya Dinesh Drolia July 11, 2013 at 6:03 pm Please suggest, if we have make FD of Rs.10000 in Bank and after maturity i get Total amount Rs.11000. So, what amount i should add in my ITR Return 1000 or 11000. Regards, Dinesh Sharma. siddharth July 23, 2013 at 1:28 pm Nice post and informative discussion there on, I need expert advice on following points 8211 request you to please help 8211 1. I have Savings interest of Rs 2457 ONLY and interest of Rs 40 in Sweeping FD account (ICICI B2 account), as it is way below 10,000 Rs Do I still need to declare same while filing ITR 2. Short Term Equity based Trading Gains 8211 I have some gains from Short term equity trading and my statement from ICICI direct shows purchase cost and purchase index cost 8211 which one do I need to consider Also can I deduct Sell and Buy brokerage expenses STax paid as expenditures to calculate profit Loss 3. Also I have some losses (around 90K) from Doing Stock OPTIONS Trading How to show these losses Just as Capital gains losses or there is different mechanism to show losses from EQUITY TRADING Nikhil July 23, 2013 at 4:31 pm My employer did not consider my HRA exemption while submitting Form 16 and hence my gross taxable income in Form 16 is quoted wrongly. As a result I am liable of paying additional taxes when I file my return. Can I make that deduction of HRA from my Salary while declaring my taxable income in Income Tax Returns Can the Income Tax Department raise a query in that case if the taxable income from Form 16 is different from the amount that I have declared If yes, how difficult is the process to handle such queries Thanks in advance for your reply. Best regards, Nikhil Vidya Bala July 24, 2013 at 11:14 am Hello Nikhil, Yes you can make the deduction. As long as you have supporting in your records for any clarification if at all, it should be fine. Ajay July 24, 2013 at 11:07 am Thank you very much for addressing all our concerns. I have one query Had a few FDs on my mothers name for which TDS was 20 8211 reason we had not submitted the PAN card and hence they are not issuing the TDS cerficate Form 16A. They have just issued a TDS statement. Since the PAN was not submitted they are saying they will cannot issue Form 16A and now when the PAN has been given they are saying back dated TDS certificate Form 16A cannot be issued. How do I claim the refund then Can you please help Vidya Bala July 24, 2013 at 11:53 am You should send a request to the companybank for 8216refiling8217. They will update the records and send it to the IT office and the amount deducted at 20 will then be reflected under your name in the tax credit statement. If they agree to do this, you can claim the deduction. Ask them to also submit the dates on which the TDS was originally deducted, the CIN no. and BSR code. These will be proof for you that the tax was indeed remitted earlier. This is some proof if IT enquiries happen. Tks. Rahul M July 24, 2013 at 12:22 pm I am a govt. employee and having following income in FY 2012-13 Salary 445000- Interest on Saving Bank Account 7200- Interest on Fixed Deposit 37500- Dividend from Mutual Fund5800- Saving Us 80C100000- TDS Deducted by employer14,900- 1. Which ITR Form should I use to file my return online. 2. How much tax I have to pay after self assessment. Vidya Bala July 25, 2013 at 1:12 pm hello Rahul, Thanks for writing in. This forum use is restricted to investment ideas. Pl. use an online tax filing portal like taxsmile to calculate and fule your returns. Thanks, Vidya Sachin July 24, 2013 at 3:18 pm If my PPF interest for the FY 2012-13 is more than 5000, then do I need to fill in form ITR-2 If yes, then are we also going to take EPF interest as exempt income Everybody is talking about PPF account but no mention for EPF account. Please throw some light. Vidya Bala July 25, 2013 at 2:24 pm Hi sachin, You have a point there. Unfortunately the whole thing is being debated. Pl. contact IT CPC help line. Tks Hello Vidya, My father is a senior citizen. His total income for the FY821712-13 is coming out to be 2.78Lpa. If I deduct 10k for savings interest exemption under 80TTA, then it comes out to be 2.68LPA which is around 18k above the tax exempted income. But he has also purchased a Life Insurance policy(ULIP) of 50000 for my mother, so the policy is in her name. Can he use this 50K and show it in his tax filing in 80C to get full tax exemption on the 18K or not Pls advice. Thanks Vidya Bala July 26, 2013 at 11:21 am Hi Naveen, Insurance premium paid on behalf of self, dependent spouse or child is allowed to be taken as deduction. Hence as long as he can prove (if reqd.) that your mother is a dependent, he can claim. But it is another matter as to why your elderly parents were sold an ULIP ( if it was sold to them recently), given their age. Remember, any senior citizens8217 scheme deposited by your father in 2012-13 is also eligible for 80C. Vielen Dank. pushp July 25, 2013 at 8:48 pm When I open to see my form 26AS. I hv noticed that some banks show the FD interest amount even if no TDS is deducted (due to submission of Form 16GH) but some banks do not show it at all. Not very sure what guidelines are actually given by RBI to banks in this respect. Could you pls throw some light on this issue. My father was expired on 26.01.2016. The income tax of Rs.29,080- was deducted by Indian Bank on 31.03.2016. His Age was 75 and senior citizen exemption limit for income tax Rs.3,00,000-. His pension was calculated upto February 2016. But February 2016 pension was also stopped. Upto January 2016 his pension income Rs.2,90,860-. But Bank calculated upto February 2016 Pension of Rs.16,717-. Total pension income Rs.3,07,577-. But Februay pension he did not receive. Bank replied me that Non submission of PAN No. the tax was deducted 20 of the total income. But he is eligible senior citizen exmeption Rs.3,00,000- he is not liable to pay tax because for the year 2015-16 his pension income only Rs.2,90,860- February he is not alive and pension also stopped by the Bank. In this situation how I claim the refund. I purchased a property in april 2008 and sold on may 2012 and the profit was deposiyed with bank in capital gain account. now i want to reflect it in my income this year after paying tax 20. As per I TAX deptt I have to fill aindeminity bond that this income will be reflected in my incone in this financil year. Can I have a specimen of Indeminity bond to be given. Mutual fund investments are subject to market risks. Please read the scheme information and other related documents carefully before investing. Past performance is not indicative of future returns. 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